Организация работы сотрудников всех подразделений банка, обслуживающих клиентов, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операций с целью противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Разработка Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, инструкций и вопросников для обучения по различным направлениям работы с клиентами, вклады, переводы физ.лиц без открытия лицевого счета, операции с пластиковыми картами, международные контракты, ценные бумаги, кредиты и проч.) Разработка внутренних нормативных документов (приказов, Положений, распоряжений). Организация обучения работников банка. Организация анкетирования клиентов и наведение порядка в юридических делах, досье клиентов. Анализ финансовой отчетности клиентов, договоров с контрагентами, документов по исполнению обязательств перед плательщиками. Выезд к клиентам. Работа с программами СПАРК Интерфакс, анализ клиента на сайте Nalog.ru (раздел «Проверь своего контрагента»), проверка недействительных паспортов и разрешений на работу для иностранных граждан. Передача отчетности через личный кабинет Росфинмониторинга. Работа с отделом безопасности Отделения №5 Московского ГТУ Банка России с куратором МГТУ. Личные контакты, обмен опытом. Общение по вопросам деятельности клиентов. Передача сведений об операциях, подлежащих Ок, и сомнительных операциях, в ФСФМ. Подготовка технических заданий по автоматизации. Собственная (моя личная) разработка программ в Excel по выявлению операций, подлежащих ОК, и сомнительных операций. Если необходимо, замещала любого из сотрудников подразделения по ПОД/ФТ. На мне как на руководителе данного подразделения лежало решение самых сложных вопросов. Принятие решения, присвоение повышенного риска деятельности клиента, написание мотивированного заключения по деятельности клиента. Реализация принципа «знай своего клиента», анализ деятельности клиентов и их финансовых показателей, частые выезды к руководителям юридических лиц, экономическое обоснование совершения тех или иных операций. Результат – наработанная клиентская база.

Прикладная математика, Инженер-системотехник